中秋节刚过,诚信小组群里,大家都在讨论节前节后生意对比情况,同行们一致觉得今年月饼销售情况不容乐观,大多店铺的月饼都滞销了。大家你一言我一语正谈论着月饼滞销的原因,突然潘经理在群里发了一条信息:“亲们,听我说件事。如果有大额订单,对方要求使用银行卡交易的行为,大家要注意啦,有可能是诈骗!咱们群里的同行就遇到了这件事,经过公司的私下做工作,他愿意献身说法,把自己受骗的过程说出来。”
大家停止了讨论。群里发来了一大片文字信息,原来是曲老板,这些信息应该是提前就写好了的,潘经理刚说完,他就发了出来。大家仔细一看,事情经过是这样的。
老曲今年63岁了,开店30多年,以前不会玩手机,QQ、微信都不精通,店里的线上支付功能都是他儿子用老曲的手机给办的,简单的收钱和付款,老曲勉强会。最近好不容易学会了使用微信聊天。有一天,微信里有个陌生人添加好友,老曲接受后,两个人开始聊了起来,这不聊不知道,一聊说起来,对面也居住在龙口,而且老曲曾在揭阳当过海军,这位好友也曾在同一个地方当海军,算是一个部队的战友,俩人越聊越欢喜,越聊感觉相见恨晚。
后来,老曲“战友”说自己的二儿子要办婚宴,本来打算去别的地方拿,听说老曲开店,一定要照顾老战友。看了对方开的货单,老曲激动不已,一个劲地说“优惠,优惠”。但对方一句“照顾你就是为了让你赚钱”让老曲更加感动。最后“战友”让老曲把银行卡发过来,提前预付货款,老曲真是激动的不要不要的。
第二天下午,“战友”发信息说,自己有事过不去,正好有一个朋友开车经过老曲这里,顺便把货拉回来。结果,货拉走第二天,正好赶上老曲订烟付款的时候,发现银行卡已经被冻结了,他赶紧让儿子回家,儿子立马报了警,老曲这才知道自己被骗了。
原来,老曲的这张银行卡账号因直接收到的是诈骗赃款,犯罪分子为了洗钱,借用老曲的银行卡过滤一下,为逃避法律的制裁。
公安法警告诉老曲,由于电信网络诈骗案件猖獗,催生了很多洗钱团伙。他们通过各种方式转移违法犯罪资金,很多人会主动或被动受到牵连,导致名下银行卡或微信、支付宝账户被冻结。
法警还说,该类案件作案手法相对新颖,且并不常见,防范难度较大。诈骗分子多以购买电子设备、高档烟酒、黄金珠宝等贵重商品为幌子,设法获取实体店商家的银行卡号或微信、支付宝收款信息,随后转入涉电信网络诈骗赃款,完成实体商品交易。诈骗分子一旦得手,商家的交易账号就有可能因为涉嫌诈骗而被冻结。
紧接着,老曲又发出了第二条信息:“在此提醒群里的同行朋友,有来自陌生人的大额订单,需要使用银行卡等进行交易时,你们一定要注意核实对方的身份,保护好个人信息。不要轻易向陌生人透露银行卡账号、身份证号码等个人信息,避免像我一样,在不知情的情况下被诈骗分子利用。
大家发了很多安慰老曲的话,但今天的收获却比少卖几单月饼更加重要。开店经营,各种骗术让人防不胜防,大家还是应该多交流,多防范!
新意盎然——安徽中烟在新质生产力实践中的探索与成果